 |
| Người dân khi chuyển khoản trên 500 triệu đồng không phải trực tiếp thực hiện báo cáo mà tổ chức tín dụng và các bên có liên quan sẽ đảm nhận việc này. |
Thông tư 27 kế thừa và sửa đổi, bổ sung một số quy định tại Thông tư số 09/2023/TT-NHNN nhằm tháo gỡ khó khăn cho đối tượng báo cáo và cơ quan quản lý trong quá trình triển khai, đồng thời đảm bảo cam kết thực hiện nghiêm tại Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo Quyết định số 194/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ.
Một trong các điểm mới nổi bật là quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, các tổ chức thuộc diện phải tuân thủ Luật Phòng, chống rửa tiền có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo bằng dữ liệu điện tử tới Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền có giá trị: từ 500 triệu đồng trở lên trong nước, hoặc giao dịch quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên.
Đối tượng báo cáo bao gồm ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, công ty tài chính, bảo hiểm nhân thọ, chứng khoán, quản lý quỹ, cùng các tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan như bất động sản, trò chơi có thưởng, kim khí quý, đá quý, dịch vụ pháp lý, kế toán, công chứng...
Theo quy định, người dân khi chuyển khoản trên 500 triệu đồng không phải trực tiếp thực hiện báo cáo mà tổ chức tín dụng và các bên có liên quan sẽ đảm nhận việc này.
Ngoài ra, Thông tư còn quy định rõ mức giá trị và giấy tờ xuất trình khi mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý qua cửa khẩu hải quan. Theo đó, mức giá trị tối đa của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng; công cụ chuyển nhượng cũng áp dụng mức này. Việc khai báo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng khi xuất nhập cảnh sẽ tuân theo quy định hiện hành của NHNN.
Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, tuy nhiên, đối với một số nội dung về quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, mẫu biểu và yêu cầu báo cáo, các đối tượng báo cáo sẽ tiếp tục thực hiện theo quy định hiện hành đến hết ngày 31/12/2025.
Kể từ ngày 1/1/2026, các đối tượng báo cáo phải hoàn thiện việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro để tuân thủ đầy đủ Thông tư 27 đồng thời xây dựng hệ thống công nghệ thông tin phù hợp nhằm thực hiện báo cáo điện tử. Hệ thống này cần có khả năng quét, lọc danh sách đen, danh sách cảnh báo, cũng như danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị để phát hiện, cảnh báo các dấu hiệu đáng ngờ, góp phần phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Bình luận