Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tăng cường biện pháp ngăn chặn gian lận, bảo đảm an toàn thanh toán dịp cuối năm

FBI cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mạo danh quan chức cấp cao Mỹ bằng tin nhắn và giọng nói AI

Cảnh báo về chiêu thức lừa đảo thẻ ngân hàng mới

Cụ bà suýt mất hơn 800 triệu đồng khi nghe theo lời kẻ lừa đảo giả danh công an

Các ngân hàng phải triển khai nghiêm túc, chặt chẽ quy trình mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) mới đây đã có công văn gửi các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam và các đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, yêu cầu thực hiện nghiêm các biện pháp nhằm đảm bảo an toàn, thông suốt và tuân thủ pháp luật trong hoạt động thanh toán. Đây là biện pháp đặc biệt quan trọng trong bối cảnh cuối năm 2025 và Tết Nguyên đán 2026, khi nhu cầu giao dịch thanh toán tăng đột biến và nguy cơ lừa đảo, gian lận tài chính gia tăng.

Theo nội dung công văn, NHNN yêu cầu các ngân hàng tăng cường quản lý, giám sát và kiểm soát chặt chẽ hoạt động thanh toán liên ngân hàng, đặc biệt là các giao dịch trực tuyến. Điều này bao gồm việc rà soát hệ thống hạ tầng kỹ thuật, tăng cường dự báo nhu cầu thanh toán, và lên phương án ứng phó với tình huống quá tải, sự cố phát sinh nhằm tránh gián đoạn dịch vụ. 

Một nội dung trọng tâm khác là yêu cầu phòng ngừa và ngăn chặn hành vi gian lận trong các phương thức thanh toán. Ngân hàng phải tổ chức, triển khai nghiêm túc quy trình mở và sử dụng tài khoản, thẻ ngân hàng và các dịch vụ thanh toán theo đúng quy định pháp luật, đồng thời áp dụng các biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn và bảo mật trong hoạt động này. 

NHNN cũng yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường truyền thông, cảnh báo khách hàng về thủ đoạn lừa đảo và hướng dẫn người sử dụng các biện pháp bảo mật thông tin cá nhân. Khách hàng cần được nhắc nhở không cung cấp mã xác thực sinh trắc học, mã OTP hoặc thông tin tài khoản cho người khác để tránh các tình huống bị lợi dụng mở và sử dụng tài khoản cho mục đích vi phạm pháp luật.

Việc tăng cường các biện pháp quản lý và giám sát này được nhận định là bước đi cần thiết để đối phó với nguy cơ lừa đảo, gian lận trực tuyến, chiếm đoạt tài sản và các hành vi phạm pháp liên quan đến thanh toán điện tử, nhất là trong những tháng cuối năm khi lượng giao dịch gia tăng mạnh. Đồng thời, việc nâng cao cảnh báo tới người dân cũng góp phần tăng cường nhận thức phòng chống lừa đảo và bảo vệ quyền lợi người sử dụng các dịch vụ ngân hàng.

Thanh Huyền