Suýt mất cả vàng lẫn tiền vì chiêu “chứng minh tài sản sạch”

Liên tiếp trong hai ngày 18–19/3, lực lượng công an tại Nghệ An và Phú Thọ đã kịp thời phát hiện, ngăn chặn các vụ lừa đảo qua điện thoại với thủ đoạn giả danh cán bộ công an, giúp người dân, chủ yếu là người cao tuổi tránh nguy cơ mất tài sản có giá trị lớn.

Giả danh công an – kịch bản cũ, nạn nhân mới

Tại Nghệ An, ngày 19/3, Công an tỉnh cho biết Công an xã Gia Lạc đã can thiệp kịp thời khi cụ bà M.T.H. (70 tuổi) mang 19 chỉ vàng đi bán để chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo.

Trước đó, khoảng 11 giờ trưa 18/3, bà H. đạp xe đến một tiệm vàng trên địa bàn xã với mục đích bán toàn bộ số vàng tích góp. Tuy nhiên, trong quá trình giao dịch, bà có nhiều biểu hiện bất thường khiến người xung quanh nghi ngờ.

Ngay sau khi nắm thông tin, Công an xã Gia Lạc đã nhanh chóng có mặt tại tiệm vàng để xác minh. Qua trao đổi, bà H. cho biết trước đó nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là cán bộ công an, thông báo bà có liên quan đến một đường dây rửa tiền và mua bán trái phép chất ma túy.

Không dừng lại ở đó, đối tượng tiếp tục chuyển máy cho một người khác, tự xưng là cán bộ Cục Cảnh sát ma túy (Bộ Công an), yêu cầu bà kê khai toàn bộ tài sản để phục vụ điều tra. Các đối tượng sử dụng giọng điệu nghiêm trọng, liên tục gây áp lực, khiến nạn nhân rơi vào trạng thái hoang mang, lo sợ.

Bà H. mang vàng ra bán để chuyển tiền cho nhóm lừa đảo.

Sau khi thao túng tâm lý, nhóm này yêu cầu bà H. phải chuyển tiền để “chứng minh tài sản sạch”, nếu không sẽ bị xử lý hình sự. Tin rằng mình không liên quan đến tội phạm nên muốn “chứng minh trong sạch”, bà H. đã quyết định mang vàng đi bán để chuyển tiền theo hướng dẫn.

Rất may, trước khi giao dịch hoàn tất, lực lượng công an đã kịp thời phát hiện và ngăn chặn, giúp bà tránh thiệt hại toàn bộ số vàng. Sau khi được giải thích rõ, bà H. mới nhận ra mình bị lừa và bày tỏ sự biết ơn đối với lực lượng chức năng.

Một vụ việc tương tự cũng xảy ra tại Phú Thọ khi Công an xã Hùng Việt phối hợp với Quỹ Tín dụng Phú Lạc ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo, giúp ông L.V.V (73 tuổi) tránh bị chiếm đoạt 40 triệu đồng.

Theo trình bày, vào sáng 18/3, ông V. nhận được cuộc gọi từ một đối tượng tự xưng là cán bộ công an tỉnh. Người này thông báo đang điều tra một vụ án và cho rằng khoản tiền tiết kiệm của ông có liên quan, yêu cầu rút toàn bộ tiền để chuyển vào tài khoản cá nhân “phục vụ điều tra”.

Cán bộ Công an xã Hùng Việt tuyên truyền, giải thích cho ông L. V. V. về thủ đoạn của đối tượng lừa đảo.

Để tăng sức ép, đối tượng liên tục đe dọa sẽ bị bắt nếu không hợp tác, đồng thời hướng dẫn cách trả lời khi có người khác hỏi. Do lo lắng, ông V. đã đến quỹ tín dụng làm thủ tục rút tiền.

Trong quá trình giao dịch, nhận thấy dấu hiệu bất thường, nhân viên Quỹ Tín dụng Phú Lạc đã báo cho công an. Ngay sau đó, lực lượng chức năng có mặt, trực tiếp trấn an, giải thích rõ đây là thủ đoạn lừa đảo, giúp ông V. kịp thời dừng giao dịch.

Theo cơ quan công an, các đối tượng thường dựng lên các kịch bản liên quan đến tội phạm nghiêm trọng như rửa tiền, ma túy… để đánh vào tâm lý sợ hãi, đặc biệt với người lớn tuổi.

Biến tướng lừa đảo theo “sóng” giá vàng

Không chỉ dừng lại ở chiêu trò giả danh công an, thời gian gần đây, các đối tượng còn lợi dụng diễn biến phức tạp của thị trường vàng để triển khai nhiều hình thức lừa đảo mới.

Theo cảnh báo từ cơ quan công an Gia Lai, giá vàng liên tục biến động mạnh, đặc biệt trong giai đoạn diễn biến quân sự leo thang tại Trung Đông tiếp tục khiến thị trường tài chính toàn cầu biến động, khiến nhu cầu mua vàng của người dân tăng mạnh.

Lợi dụng tâm lý lo sợ “mua muộn - giá tăng”, tình trạng giá vàng tăng giảm liên tục, các đối tượng lừa đảo xây dựng nhiều kịch bản mua bán vàng online đầy tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân thông qua hình thức mua vàng, bạc online.

Các đối tượng thường yêu cầu người mua chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán trước với cam kết giá rẻ hơn thị trường. Sau khi nhận tiền, chúng cắt đứt liên lạc hoặc tiếp tục dựng kịch bản “chuyển khoản sai nội dung” để dụ nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, chia sẻ màn hình nhằm chiếm đoạt toàn bộ tiền.

Công An Gia Lai cảnh báo bẫy lừa đảo mua vàng qua mạng.

Tinh vi hơn, một số đối tượng còn sử dụng hình ảnh cửa hàng thật, chèn mã QR giả, tạo hóa đơn giả hoặc ứng dụng công nghệ AI để tạo video, bình luận, đánh giá 5 sao nhằm tăng độ tin cậy.

Ngoài ra, các hình thức lừa đảo khác cũng xuất hiện như bán vàng giả, giao hàng không đúng thỏa thuận, gửi bưu kiện rỗng hoặc giả danh nhân viên giao hàng để thu thêm phí.

Cơ quan công an khuyến cáo, người dân cần đặc biệt cảnh giác với các dấu hiệu như giá bán thấp bất thường, yêu cầu chuyển tiền trước, thông tin cửa hàng không rõ ràng hoặc liên tục thúc giục giao dịch nhanh.

Người dân nên ưu tiên giao dịch tại các cơ sở kinh doanh vàng được cấp phép, kiểm tra kỹ thông tin trước khi mua bán, tuyệt đối không chuyển tiền cho cá nhân không rõ danh tính. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần nhanh chóng báo cho cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.

Thu Hương